[일요서울 ㅣ 산경팀] 삼성증권이 종합자산관리형 랩 계좌 'POP UMA'(Unified Managed Account)는 내놨다.
이 상품은 단품으로 판매하는 기존 방식과는 달리 펀드, 주식, ELS 등 다양한 금융상품의 포트폴리오로 고객의 자산을 관리하는 종합자산관리 랩 서비스이다.
금융감독원이 선정한 '2014년 우수 금융신상품'중 최우수상을 받기도 했다.
가입고객은 본사의 운용노하우와 삼성증권 PB의 컨설팅 역량을 결합한 1:1 맞춤형 포트폴리오 관리를 받을 수 있으며, 시장이 급변할 경우에도 지점 내방절차 없이 신속한 상품 리밸런싱 서비스를 받을 수 있어 편리하다.
투자자의 성향별로, 편입된 포트폴리오 비중에 따라 수수료가 자동으로 계산되는 A type과 연 1.8%의 일임운용수수료를 후취하는 일반형(B type), 성과보수형(C type) 등 총 3가지 중 선택할 수 있다.
특히 POP UMA를 성과보수형으로 선택하게 되면 年 1%의(기존 1.8%) 낮은 기본수수료로 가입할 수 있으며, 고객의 수익률이 年 6%를 넘을 경우에 한해 6% 초과 분의 15%를 성과보수 수수료로 지불하면 된다.
성과보수 수수료의 최대 수수료는 투자원금의 3%로 제한된다. 따라서 고객 입장에서는 수익률이 좋지 못한 상황에서 수수료 부담을 덜 수 있게 됐다.
PB입장에서도 판매실적이 아니라 고객의 수익률을 높여야 좋은 영업성과를 거둘 수 있으므로 고객중심의 자산관리에 더욱 집중할 수 있게 되는 장점이 있다.
'POP UMA’의 최소 가입금액은 1억원 이며, '성과보수형'을 선택할 경우 최소가입금액은 3억원 이다.
이범희 기자 skycros@ilyoseoul.co.kr
